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哪些属于违规借贷

时间:2025-01-12 22:07:07

违规借贷通常指的是违反国家法律法规、金融政策以及行业规定,可能涉及腐败、欺诈、非法活动等不良行为的借贷行为。以下是一些常见的违规借贷情形:

利用职权或职务影响

以本人、亲属或他人名义,利用职权或职务上的影响,长期不还或以借为名进行利益输送。

利用职权或职务上的影响,无息或低息向他人借款,或高息出借资金。

与管理服务对象借贷

与管理服务对象进行资金借贷,可能影响公正执行公务。

违规贷款发放

未依法对借款人身份条件进行严格审查,发放冒名贷款。

明知用款人提供虚假贷款资料,未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查,违反贷款发放流程发放贷款。

非法借贷活动

借贷进行非法活动。

非法金融业务活动。

非金融企业以合法借贷掩盖的非法金融活动。

企业之间的借贷合同。

违反借贷规定

采取化整为零的手段,违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定,将大额贷款分解成多个小额信誉贷款。

未对借款人资产情况、运营情况、财务资料、股东变更情况进行严格核查,杜撰与事实明显不符的授信报告而发放贷款。

公职人员违规借贷

拥有非上市公司(企业)股份或者证券。

违规买卖股票或者进行其他证券投资。

从事有偿中介活动。

在国(境)外注册公司或者投资入股。

违反有关规定在经济组织、社会组织等单位中兼职,或者经批准兼职但获取薪酬、奖金、津贴等额外利益。

数额认定与立案追诉

违法发放贷款,数额在一百万元以上的。

违法发放贷款,造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

通过民间借贷等金融活动获取大额回报。

网贷违法行为

为自身或变相为自身融资。

直接或间接接受、归集出借人的资金。

直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息。

在物理场所进行宣传或推介融资项目。

以上情形均可能构成违规借贷,具体是否违规需要依据相关法律法规和具体情况进行判断。