基金净值，也称为 基金的单位净值（Net Asset Value，简称NAV），是指 基金的资产净值，即基金资产减去基金负债后所剩余的价值，然后再除以基金的总份额。
具体计算公式为：
\[ \text{基金单位净值} = \frac{\text{总资产} - \text{总负债}}{\text{基金份额总数}} \]
其中：
总资产：包括基金拥有的所有资产，如股票、债券、银行存款和其他有价证券等。
总负债：包括基金运作及融资时所形成的负债，如应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金份额总数：指当时发行在外的基金份额的总量。
基金净值是衡量基金价值的一个重要指标，可以简单理解为每份基金的价格。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。
投资者可以通过以下方式查询基金净值：
1. 在基金的官网进行查询。
2. 登陆各类基金行业网站查询。
3. 下载手机基金理财APP查询。